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작성 시각: 2026-06-12 07:36 KST
이 글은 실제 투자 추천이 아니라, 100만원을 300만원까지 키우는 1단계 모의투자 기록입니다. 실제 매수/매도는 별도 판단이 필요합니다.
오늘 한 줄 요약
오늘 모의 계좌는 944,329원, 손익은 -55,671원 (-5.57%), 300만원 목표 진행률은 **31.5%**입니다.
오늘 계좌 상태
- 시작금액: 1,000,000원
- 현재 평가액: 944,329원
- 모의 손익: -55,671원 (-5.57%)
- 1단계 목표 300만원 진행률: 31.5%
- 현금: 240,966원
- 적용 환율: 1달러 ≈ 1,516.01원
- ⚠️ 설정/보유 불일치: Config no longer includes active position(s); they remain paper-tracked and risk-managed until explicitly exited. (BRK-B(버크셔 해서웨이))
- ⚠️ 설정/보유 불일치: Config includes ticker(s) not currently active; no automatic buy is performed. (AMZN(아마존), AVGO(브로드컴))
현재 보유 종목
종목 역할 평가액 수익률 현재가
| GOOG(알파벳/구글) | 장기 코어 | 186,264원 | -7.35% | $356.56 |
| META(메타) | 장기 코어 | 134,912원 | -10.52% | $568.43 |
| MSFT(마이크로소프트) | 장기 코어 | 196,007원 | -12.31% | $390.34 |
| NVDA(엔비디아) | 장기 코어 | 118,796원 | -4.30% | $204.87 |
| BRK-B(버크셔 해서웨이) | 장기 코어 | 67,384원 | -0.25% | $485.79 |
목표 대비 실제 배분
구분 목표 실제 차이
| 장기 코어 | 60% | 74% | +14%p |
| 단기 기회 | 30% | 0% | -30%p |
| 현금 | 10% | 26% | +16%p |
- ⚠️ 배분 드리프트: 장기 코어 74%(목표 60%), 단기 기회 0%(목표 30%), 현금 26%(목표 10%) — 기본 60/30/10 계획에서 10%p 이상 벗어났습니다. 하락장 방어용 현금 보유 등 의도된 것이면 그대로 두고, 아니면 재배분을 검토합니다.
장기 코어 뉴스/관계 체크
- GOOG(알파벳/구글): 뉴스레이더 -4, 관계 테마 빅테크/AI — How Apple rebuilt Siri with Google's AI
- META(메타): 뉴스레이더 +0, 관계 테마 빅테크/AI — Meta Stock Slumps Further As Bulls And Bears Debate Tech Giant's AI 'Evolution'
- MSFT(마이크로소프트): 최신 강한 뉴스레이더 없음, 관계 테마 빅테크/AI 기준으로 동종/공급망 이슈 계속 관찰
- NVDA(엔비디아): 뉴스레이더 +5, 관계 테마 반도체/AI — Nvidia hires veteran lobbyist Bruce Andrews to head government affairs, sources
- BRK-B(버크셔 해서웨이): 뉴스레이더 +0, 관계 테마 복합지주/보험 — Is Berkshire Hathaway Inc. (BRK-B) A Good Stock To Buy Now?
- 장기 코어는 가격만으로 팔지 않지만, 뉴스·공급망·동종 테마 악화가 반복되면 축소/교체 검토 대상으로 올립니다.
- ⚠️ 코어 테마 집중: 장기 코어 중 빅테크/AI 비중 74% (GOOG(알파벳/구글), META(메타), MSFT(마이크로소프트)). 한 테마 조정 시 동반 하락 위험 — '분산'은 종목 수 착시일 수 있음.
- ⚠️ AI 상관 합산 노출: 계좌 대비 67%, 주식 보유분 대비 90% (빅테크/AI 55% + 반도체/AI 13%). 테마명(빅테크/반도체 등)이 달라도 AI 사이클에 함께 움직이므로, 합산 40%를 넘으면 AI 상관 종목 추가매수도 차단합니다.
- ⚠️ 매수 제한: 단일 테마 비중이 상한 40%를 넘었습니다(빅테크/AI 55%). 추가 현금 재투입은 같은 테마가 아니라 다른 테마의 분산 후보가 좋은 가격을 줄 때까지 대기합니다.
오늘 눈에 들어온 후보
- 단기 관심 후보(신규·보유 제외): AAPL(애플), AMZN(아마존), AVGO(브로드컴)
- 버핏식 장기 후보(신규·보유 제외): AAPL(애플), WMT(월마트), AMZN(아마존)
- 조심할 종목: META(메타), GOOG(알파벳/구글), MSFT(마이크로소프트)
오늘의 판단
100만원 계좌에서는 크게 맞히는 것보다 크게 잃지 않는 것이 먼저입니다. 그래서 장기 코어 60%, 단기 기회 30%, 현금 10% 원칙을 유지합니다.
- 장기 코어는 좋은 회사와 재무 체력을 봅니다.
- 단기 기회는 뉴스와 가격 흐름을 봅니다.
- 많이 오른 종목은 추격보다 눌림을 기다립니다.
오늘 행동 원칙
- 원칙: 후보 선정과 매수 실행을 분리합니다. 좋은 후보라도 바로 사지 않습니다.
- 기본 전략은 장기 코어 60% / 단기 기회 30% / 현금 10%입니다.
- Top5 로테이션은 단기 기회 30% 안에서만 참고하고, 기본 포트폴리오를 바로 대체하지 않습니다.
- 단기 포지션은 -5%면 이유 재점검, -7%면 paper 기준 전량 정리합니다.
- 단기 포지션은 +8%면 누적 40%, +12%면 누적 50%, +15%면 누적 80%까지 paper 기준 익절합니다.
- 실적 발표 3거래일 이내 단기 포지션은 신규 확대를 조심하고, 이미 +8% 이상이면 일부 익절을 검토합니다.
- 장기 코어는 가격만으로 팔지 않고 매출·이익·현금흐름·부채·규제 리스크 훼손 여부를 봅니다.
- 어느 테마든 단일 테마 합산 비중이 40%를 넘으면 같은 테마 추가매수는 막고, 다른 테마 분산 후보를 우선 검토합니다.
- 모의투자 기간에는 매수/매도 지표가 실제로 도움이 되는지 계속 검증하고, 기록된 결과가 쌓이면 기준값을 조정합니다.
기록
- 아무래도 이번 테스트는 망한거 같습니다. ㅠㅠ
- 결과적으로 좋은 결과는 가져오지 못했습니다. 마이너스 5퍼센트대이고, 달러로 하면 마이너스 6퍼센트 대의 손실을 가져왔습니다.
- 로직 자체는 좋았던 거 같습니다. AI가 인정해 줬어요. 개인투자자로서 이렇게 로직을 가져오는 것은 탄탄한거라고..
- 하지만 수익이 나야죠. 접근방식을 달리 해봐야겠습니다.
다음 리포트에서는 오늘 후보들이 실제로 수익에 도움이 됐는지, 그리고 100만원 계좌가 300만원 목표에 얼마나 가까워졌는지 계속 기록합니다.
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