100만원 모의투자 일지 — 2026-06-09

작성 시각: 2026-06-09 07:37 KST

이 글은 실제 투자 추천이 아니라, 100만원을 300만원까지 키우는 1단계 모의투자 기록입니다. 실제 매수/매도는 별도 판단이 필요합니다.

오늘 한 줄 요약

오늘 모의 계좌는 970,748원, 손익은 -29,252원 (-2.93%), 300만원 목표 진행률은 **32.4%**입니다.

오늘 계좌 상태

• 시작금액: 1,000,000원
• 현재 평가액: 970,748원
• 모의 손익: -29,252원 (-2.93%)
• 1단계 목표 300만원 진행률: 32.4%
• 현금: 242,687원
• 적용 환율: 1달러 ≈ 1,526.84원
• ⚠️ 설정/보유 불일치: Config no longer includes active position(s); they remain paper-tracked and risk-managed until explicitly exited. (BRK-B(버크셔 해서웨이))
• ⚠️ 설정/보유 불일치: Config includes ticker(s) not currently active; no automatic buy is performed. (AMZN(아마존), AVGO(브로드컴))

현재 보유 종목

종목 역할 평가액 수익률 현재가

GOOG(알파벳/구글)	장기 코어	190,020원	-6.15%	$361.17
META(메타)	장기 코어	139,930원	-7.85%	$585.39
MSFT(마이크로소프트)	장기 코어	208,230원	-7.50%	$411.74
NVDA(엔비디아)	장기 코어	121,846원	-2.54%	$208.64
BRK-B(버크셔 해서웨이)	장기 코어	68,035원	+0.00%	$487.00

목표 대비 실제 배분

구분 목표 실제 차이

장기 코어	60%	75%	+15%p
단기 기회	30%	0%	-30%p
현금	10%	25%	+15%p

• ⚠️ 배분 드리프트: 장기 코어 75%(목표 60%), 단기 기회 0%(목표 30%), 현금 25%(목표 10%) — 기본 60/30/10 계획에서 10%p 이상 벗어났습니다. 하락장 방어용 현금 보유 등 의도된 것이면 그대로 두고, 아니면 재배분을 검토합니다.

장기 코어 뉴스/관계 체크

• GOOG(알파벳/구글): 뉴스레이더 -2, 관계 테마 빅테크/AI — Reflecting On Consumer Internet Stocks’ Q1 Earnings: Alphabet (NASDAQ:GOOGL)
• META(메타): 뉴스레이더 +1, 관계 테마 빅테크/AI — Meta funds skilled trades jobs program for AI data center buildout
• MSFT(마이크로소프트): 뉴스레이더 +0, 관계 테마 빅테크/AI — Microsoft Expands NHS AI Rollout
• NVDA(엔비디아): 뉴스레이더 +5, 관계 테마 반도체/AI — Dow Jones Futures: Trump, Iran Comments Spark Tech Rebound; Apple, Micron, Nvidi
• BRK-B(버크셔 해서웨이): 뉴스레이더 +0, 관계 테마 복합지주/보험 — 1 Monster AI Stock Warren Buffett Is Extremely Bullish on
• 장기 코어는 가격만으로 팔지 않지만, 뉴스·공급망·동종 테마 악화가 반복되면 축소/교체 검토 대상으로 올립니다.
• ⚠️ 코어 테마 집중: 장기 코어 중 빅테크/AI 비중 74% (GOOG(알파벳/구글), META(메타), MSFT(마이크로소프트)). 한 테마 조정 시 동반 하락 위험 — '분산'은 종목 수 착시일 수 있음.
• ⚠️ AI 상관 합산 노출: 계좌 대비 68%, 주식 보유분 대비 91% (빅테크/AI 55% + 반도체/AI 13%). 테마명(빅테크/반도체 등)이 달라도 AI 사이클에 함께 움직이므로, 합산 40%를 넘으면 AI 상관 종목 추가매수도 차단합니다.
• ⚠️ 매수 제한: 단일 테마 비중이 상한 40%를 넘었습니다(빅테크/AI 55%). 추가 현금 재투입은 같은 테마가 아니라 다른 테마의 분산 후보가 좋은 가격을 줄 때까지 대기합니다.

오늘 눈에 들어온 후보

• 단기 관심 후보(신규·보유 제외): AVGO(브로드컴), TSLA(테슬라), AMZN(아마존)
• 버핏식 장기 후보(신규·보유 제외): WMT(월마트), TSLA(테슬라), AMZN(아마존)
• 조심할 종목: AAPL(애플), META(메타), GOOG(알파벳/구글)

오늘의 판단

100만원 계좌에서는 크게 맞히는 것보다 크게 잃지 않는 것이 먼저입니다. 그래서 장기 코어 60%, 단기 기회 30%, 현금 10% 원칙을 유지합니다.

• 장기 코어는 좋은 회사와 재무 체력을 봅니다.
• 단기 기회는 뉴스와 가격 흐름을 봅니다.
• 많이 오른 종목은 추격보다 눌림을 기다립니다.

오늘 행동 원칙

• 원칙: 후보 선정과 매수 실행을 분리합니다. 좋은 후보라도 바로 사지 않습니다.
• 기본 전략은 장기 코어 60% / 단기 기회 30% / 현금 10%입니다.
• Top5 로테이션은 단기 기회 30% 안에서만 참고하고, 기본 포트폴리오를 바로 대체하지 않습니다.
• 단기 포지션은 -5%면 이유 재점검, -7%면 paper 기준 전량 정리합니다.
• 단기 포지션은 +8%면 누적 40%, +12%면 누적 50%, +15%면 누적 80%까지 paper 기준 익절합니다.
• 실적 발표 3거래일 이내 단기 포지션은 신규 확대를 조심하고, 이미 +8% 이상이면 일부 익절을 검토합니다.
• 장기 코어는 가격만으로 팔지 않고 매출·이익·현금흐름·부채·규제 리스크 훼손 여부를 봅니다.
• 어느 테마든 단일 테마 합산 비중이 40%를 넘으면 같은 테마 추가매수는 막고, 다른 테마 분산 후보를 우선 검토합니다.
• 모의투자 기간에는 매수/매도 지표가 실제로 도움이 되는지 계속 검증하고, 기록된 결과가 쌓이면 기준값을 조정합니다.

 

다음 리포트에서는 오늘 후보들이 실제로 수익에 도움이 됐는지, 그리고 100만원 계좌가 300만원 목표에 얼마나 가까워졌는지 계속 기록합니다.